Формируя процентную ставку, ЦБ создают рыночные ожидания, которые будут иметь воздействие на экономическое развитие в ближайшем будущем благодаря влиянию на мотивацию банков по управлению их ресурсными потоками. Ведь банк – тоже активный участник рынка.

Формируя процентные ставки, ЦБ выполняет определенные задачи, а именно:

- формирование доходности
- формирование доходности по операциям банков, обеспечивающей доступность банковского кредита для эффективно работающих субъектов хозяйствования;
- формирование ожиданий рынка, что такая практика установления ставок сохранится в среднесрочной перспективе.
- стимулирование банков максимально оперативно решать проблемы текущей
- предотвращение притока значительных объемов спекулятивного капитала и формирования на рынке доходности, которая не может быть обеспечена национальной экономикой и банковской системой на устойчивой основе;

Получение прибыли не является первоочередной задачей ЦБ, т.к. их операции могут носить как прибыльный, так и убыточный характер в зависимости от типа операций. Главное для ЦБ – это достижение стратегических целей.

В большинстве развитых стран процентные ставки по инструментам денежно-кредитной политики формируются, как правило, ставками рефинансирования.Но на формирование процентных ставок могут воздействовать и другие события.

Среди основных принципов формирования процентных ставок можно выделить:

1) Создание коридора для колебания рыночных процентных ставок, то есть создание определенного уровня на кредитно-депозитном рынке в банковской системе
2) Положительность ставок по инструментам поддержки в реальном времени, то есть создание условий для обеспечения устойчивости валюты по отношению к другим валютам, ее поддержка на финансовом рынке.